Viktiga bestämmelser i AMLA:
1. Definition av penningtvätt:Lagen definierar penningtvätt som processen att omvandla olagligt erhållna medel eller tillgångar till legitima sådana för att dölja deras olagliga ursprung. Det innefattar flera steg, inklusive placering, skiktning och integration.
2. AMLC-etablering:AMLA inrättar Anti-Money Laundering Council (AMLC) som den primära statliga myndighet som ansvarar för att implementera och upprätthålla föreskrifter mot penningtvätt. AMLC samordnar med olika finansiella institutioner, brottsbekämpande myndigheter och statliga enheter för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
3. Täckta institutioner:AMLA gäller för ett brett utbud av finansiella institutioner och företag, inklusive banker, växlare, remitterings- och överföringsföretag, värdepappershandlare, pantbanker och kasinon, bland andra. Dessa enheter är skyldiga att följa AMLC-reglerna, såsom att rapportera misstänkta transaktioner och föra register över finansiella transaktioner.
4. Rapportering av misstänkta transaktioner (STR):Finansiella institutioner och företag är skyldiga att rapportera alla misstänkta transaktioner till AMLC. Misstänkta transaktioner inkluderar sådana som involverar stora mängder kontanter, är ovanligt komplexa eller strukturerade, eller väcker oro för eventuell penningtvätt eller finansiering av terrorism.
5. Customer Due Diligence (CDD):Finansiella institutioner måste utföra kundkännedomskontroller (CDD) för att identifiera och verifiera identiteten på kunder och verkliga ägare när de öppnar konton eller utför transaktioner med högt värde. Detta inkluderar att verifiera kundens namn, adress, identitetshandlingar och förstå syftet med och bakgrunden till transaktionen.
6. Sanktioner och påföljder:AMLA inför civilrättsliga och straffrättsliga påföljder för överträdelser av dess bestämmelser. Underlåtenhet att följa rapporteringskrav, CDD-åtgärder eller andra skyldigheter kan resultera i böter, fängelse eller bådadera.
AMLA har genomgått flera ändringar sedan det antogs, med de senaste ändringarna som gjordes 2022 för att ytterligare förbättra landets ramverk för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den filippinska regeringen och finansiella institutioner arbetar tillsammans för att implementera AMLA effektivt för att förhindra missbruk av det finansiella systemet för olagliga ändamål och för att skydda landet från ekonomiska brott.
