Om du bor i ett översvämningsutsatt område, skulle du – eller skulle du kunna – vidta åtgärder för att minska översvämningsriskerna? Hur är det med andra i ditt samhälle? Vi har ont om tid att ställa denna fråga enligt World Resources Institute, eftersom den globala översvämningsrisken ökar och förlustprognoser enbart för floder gör att kostnaden överstiger 500 miljarder dollar i mitten av seklet.

Forskning publicerad idag i Proceedings of the National Academy of Sciences från forskare från University of Connecticut, University of Marylands National Socio-Environmental Synthesis Center (SESYNC), University of Massachusetts Amherst, och London School of Economics föreslår att i USA, ras och strömflöde är viktiga indikatorer bland de otaliga faktorerna som beaktas i översvämningsriskbeteende.

Denna forskning började med komplexiteten i att studera mänskligt beteende i åtanke, säger UConn biträdande professor James Knighton, när forskarna bestämde sig för att titta på en modell utformad för att uppskatta hur populationer reagerar på översvämningshändelser,

"Jag pratade med en av mina kollegor, Kelly Hondula, och vi tittade kritiskt på dessa modeller av mänskligt beteende och trodde att de är för enkla och att de inte kan tillämpas på amerikanska städer. Hur kan de vara användbara? Ursprungligen skrev vi det här dokumentet för att visa att dessa modeller bara kan tillämpas på samhällets översvämningsdynamik i mycket noggrant kontrollerade fallstudier."

"Vi började med data från över 200 städer som hade långa register över streamflow från USGS, " förklarar Kelly Hondula, tidigare från SESYNC och för närvarande postdoc vid Battelle's National Ecological Observatory Network. "Även om modellen bara fungerade för en delmängd av dessa, vi blev förvånade över att det fanns så många städer där modellen kunde förklara mönster i data ganska bra med tanke på hur komplexa interaktionerna är mellan översvämningar, riskreducering, och strukturella ojämlikheter."

Forskarna skräddarsydda modellerna till 50 storstadsområden över hela USA som riskerar att drabbas av flodöversvämningar, säger Knighton. "Det här är modeller där du matar in en tidsserie av översvämningsrisker som inträffar varje år. Modellen använder information om strömflöden för att förutsäga hur mycket skada som uppstår i en översvämning, hur mycket en given översvämning förändrar ett samhälles beteende, och hur varaktiga är dessa förändringar."

De kalibrerade vidare modellerna för att inkludera trender i beteenden relaterade till översvämningsförsäkringar och skadeanspråk.

Knighton säger, "Efter att ha kört modellen, vi blev helt chockade eftersom det fungerade ganska bra. Vi flyttade vårt fokus för att se vad den här modellen säger om dessa samhällen."

Modellerna visar två divergerande mönster bland amerikanska storstadsområden, en forskarna ansåg "riskbestå" där så snart en översvämning inträffar, antalet personer som skaffar försäkringar ökar sedan med åren, den politiken avtar snabbt, säger Knighton. Den andra mönstergruppen, de ansåg vara "riskoberoende", reagerar annorlunda på en översvämning där en översvämning inträffar, en blygsam ökning av försäkringarna sågs, då sjunker inte nivåerna så snabbt som man kan se i riskbeständiga gruppen. Nästa översvämning skulle se en liten ökning av politiken där nivåerna skulle hålla sig ganska konsekventa.

Professor Christian Guzman vid University of Massachusetts Amherst säger att forskarna var uppmärksamma på hur de beskrev de divergerande mönstren, "Vissa modeller har kallat en viss grupp som "risktagande" (mot riskaverse), men vi bestämde oss för att omorientera detta för att indikera riskbeständiga populationer, vilket innebär att dessa grupper troligen uthärdar risken för översvämningar trots riskpreferens eller någon instans som är associerad med dessa preferenser. Detta var något vi fann vara viktigt när vi diskuterade översvämningsrisker och historia i USA."

Om du vill veta mer om dessa gemenskaper, forskarna inklusive Rebecca Elliot vid London School of Economics, analyserade folkräkningsdata för städerna för att se om mätningar av social sårbarhet kunde beskriva de divergerande mönstren, vilket Knighton sa var också omedelbart uppenbart. Socioekonomisk demografi var den huvudsakliga uppdelningen mellan mönstren där andelen vita invånare var högre i riskaverta samhällen.

"Vår tanke var att fattigdom och ras kan tyda på socioekonomiska hinder för att delta i befintliga federala program som National Flood Insurance Program (NFIP). Det finns förmodligen också någon aspekt av detta där människor är rationella aktörer i de ekonomiska systemen där om de uppfattar en stor risk kommer de att vidta någon form av åtgärder för att minska risken och om de inte uppfattar en risk kommer de inte att göra det. National Flood Insurance Program är uppbyggt kring denna övertygelse, säger Knighton.

Forskarna började från den motsatta änden av spektrumet, förutsatt att det inte finns några sociala hinder för människor att agera som rationella aktörer, säger Knighton, "Vi frågade, finns det någon komponent i detta som faktiskt är knuten till de risker som människor står inför? Det är därför vi tittade på strömflödet och hur förutsägbart det är för människor som bor nära det."

Denna förutsägbarhet kan mätas med en variabel som kallas "flashness". En ström som sannolikt kommer att hålla sig på ungefär samma nivå från dag till dag är mindre flashig, medan flashiga strömmar har drastiska och mindre förutsägbara nivåfluktuationer.

"Övergripande, vi såg två saker, " säger Knighton. "Race och flashighet tillsammans var mycket starka förutsägelser om försäkringsdynamik."

Riskvilliga samhällen tenderar också att ha mycket mer lokala investeringar i sin infrastruktur för översvämningskontroll, som fler och större dammar säger Knighton. Det finns mer federal uppmärksamhet på större, rikare, och vitare städer.

Knighton förklarar att hinder som överkomliga priser och byråkratisk byråkrati kan göra tillgången till försäkring svår och orättvis. Redovisning av alla dessa faktorer ledde till att denna forskning var den mest omfattande modellbaserade undersökningen av översvämningsriskbeteenden i USA hittills. Det finns program på plats som är utformade för att göra federala översvämningsprogram mer tillgängliga, Men orättvisorna kvarstår och forskarna hoppas att denna forskning kommer att öka medvetenheten.

"Det verkar som att det finns en mycket rationell komponent på försäkringsmarknaden där människor har en viss grundläggande förståelse för hydrologi och kan bedöma sina lokala risker och de vidtar åtgärder, men det finns också hinder. Rasens hinder, och sannolikt fattigdom, begränsar vissa grupper eller individer från att delta."

Federal Emergency Management Agency, FEMA, har åtagit sig av kongressen att undersöka en överkomlig ram som skulle vara ett sätt för National Flood Insurance Program att fördela översvämningsförsäkringar mer rättvist. Dock, åtgärder måste vidtas snabbt.

"En del av vårt hopp är att det finns ett starkt stöd för en omfattande ram för överkomliga priser, " säger Knighton. "Vissa städer lever bara med risk. Översvämningarna kommer sannolikt att förvärras inom en snar framtid. Kanske kan människor leva med den översvämning vi har nu, men vi kan inte säkert veta om alla kan leva med översvämningarna som kommer."