Miljontals kryptovaluta -investerare har blivit lurade av massiva summor riktiga pengar. År 2018, förluster från kryptovalutarelaterade brott uppgick till 1,7 miljarder dollar. Kriminella använder både gammaldags och ny teknik för att svindla sina betyg i system baserade på digitala valutor som utbyts via onlinedatabaser som kallas blockchains.

Från att undersöka blockchain, kryptovaluta och cyberbrott, Jag kan se att vissa kryptovalutafuskare förlitar sig på beprövade Ponzi-system som använder inkomster från nya deltagare för att betala ut avkastning till tidigare investerare.

Andra använder högautomatiserade och sofistikerade processer, inklusive automatiserad programvara som interagerar med Telegram, ett internetbaserat snabbmeddelandesystem som är populärt bland människor som är intresserade av kryptovalutor. Även när en kryptovaluta -plan är legitim, bedragare kan fortfarande manipulera priset på marknaden.

En ännu mer grundläggande fråga uppstår, dock:Hur lockas intet ont anande investerare till kryptovalutabedrägerier i första hand?

Snabbtalande bedragare

Vissa kryptovalutafuskare vädjar till folks girighet, lovande stor avkastning. Till exempel, en okänd grupp företagare driver bluffbot iCenter, vilket är ett Ponzi -system för Bitcoin och Litecoin. Den ger inte information om investeringsstrategier, men på något sätt lovar investerare 1,2% daglig avkastning.

ICenter -systemet fungerar genom en gruppchatt på Telegram. Det börjar med en liten grupp bedragare som är inne på racketen. De får en hänvisningskod som de delar med andra, i bloggar och på sociala medier, hoppas få dem att gå med i chatten. Väl där, nykomlingarna ser uppmuntrande och spännande meddelanden från de ursprungliga bedragarna. Vissa nykomlingar bestämmer sig för att investera, vid vilken tidpunkt de tilldelas en individuell bitcoin plånbok, där de kan sätta in bitcoins. De går med på att vänta någon tid - 99 eller 120 dagar - för att få en betydande avkastning.

Under tiden, nykomlingarna använder ofta sociala medier för att dela sina egna hänvisningskoder med vänner och kontakter, att få fler människor in i gruppchatten och i investeringsplanen. Det finns ingen faktisk investering av medlen i någon legitim verksamhet. Istället, när nya människor går med, personen som rekryterade dem får en procentandel av de nya medlen, och cykeln fortsätter, betalar ut till tidigare deltagare från varje omgång nyare investerare.

Vissa medlemmar arbetar särskilt hårt för att få in nya medel, publicerar självstudier och bilder på sig själva som rymmer stora summor pengar som lockelser att gå med i bluffen.

Lögner och fler lögner

Vissa bedragare går på direktbedrägeri. Grundarna av bluffkryptovalutan OneCoin bedrog investerare på 3,8 miljarder dollar genom att övertyga människor om att deras obefintliga kryptovaluta var verklig.

Andra bedrägerier bygger på att imponera på potentiella offer med jargong eller påståenden om specialkunskap. Global Trading -bedragarna hävdade att de utnyttjade prisskillnader på olika kryptovaluta -börser för att tjäna på det som kallas arbitrage - helt enkelt köpa billigt och sälja till högre priser. De tog verkligen investerarnas pengar.

Global Trading använde en bot på Telegram, också - investerare kan skicka ett balansförfrågningsmeddelande och få ett svar med falsk information om hur mycket som fanns på deras konto, ibland till och med se balanser stiga med 1% på en timme. Med avkastningar som ser ut så, vem kan klandra folk för att de delar upplägget med sina vänner och familj på sociala medier?

Att utnyttja vänner och familj

När ett system har börjat, den förblir vid liv - åtminstone ett tag - via sociala medier. En person blir upptagen av löftet om stor avkastning på investeringar i kryptovaluta och sprider ordet till vänner och familjemedlemmar.

Ibland blir stora namn inblandade. Till exempel, kingpin bakom GainBitcoin och andra påstådda bedrägerier i Indien övertygade ett antal Bollywood -kändisar att marknadsföra sin bok, "Kryptovaluta för nybörjare." Han försökte till och med göra sig själv lite kändis, förklarar sig själv som en "kryptovaluta -guru, "när han ledde insatser som kostade investerare mellan 769 miljoner dollar och 2 miljarder dollar.

Alla kändisar vet inte att de är inblandade. I ett blogginlägg, iCenter presenterade en video som påstods vara ett godkännande av Dwayne "The Rock" Johnson, innehar en skylt med iCenters logotyp. Videor av Justin Timberlake och Christopher Walken redigerades bedrägligt så de verkade berömma iCenter, för.

Bedrägliga initiala myntutbud

En annan populär bluffteknik kallas ett "första myntutbud". En potentiellt legitim investeringsmöjlighet, ett första mynterbjudande är i huvudsak ett sätt för ett startande kryptovaluta -företag att samla in pengar från sina framtida användare:I utbyte mot att skicka aktiva kryptovalutor som bitcoin och ethereum, kunder utlovas en rabatt på de nya kryptokoinerna.

Många initiala myntutbud har visat sig vara bedrägerier, med arrangörer som deltar i listiga tomter, till och med hyra falska kontor och skapa snygga marknadsföringsmaterial. År 2017, mycket hype och mediatäckning om kryptokurvor matade en enorm våg av inledande mynt som erbjuder bedrägeri. År 2018, cirka 1, 000 inledande insatser för att erbjuda mynt kollapsade, kostar backers minst 100 miljoner dollar. Många av dessa projekt hade inga ursprungliga idéer - mer än 15% av dem hade kopierat idéer från andra insatser för kryptovaluta, eller till och med plagierad underlag.

Investerare som letar efter avkastning i en ny teknologisektor är fortfarande intresserade av blockchains och kryptovalutor - men bör akta sig för att de är komplexa system som är nya även för dem som säljer dem. Nykomlingar och släktingsexperter har fallit offer för bedrägerier.

I en miljö som den nuvarande kryptovalutamarknaden, potentiella investerare bör vara mycket noga med att undersöka vad de lägger sina pengar på och se till att ta reda på vem som är inblandade såväl som vad den egentliga planen är för att tjäna riktiga pengar - utan att bedra andra.

Denna artikel publiceras från The Conversation under en Creative Commons -licens. Läs originalartikeln.