Det finns inneboende brister i Storbritanniens förmåga att erhålla och utbyta information för att upptäcka bedrägeri och finansiering av terrorism, enligt forskning från Cardiff University.

Publicerad i Journal of Business Law , undersökte akademiker omständigheterna fram till tre terrorattacker i Storbritannien, och analyserade offentligt tillgängliga dokument för att visa svagheter i hur misstänkt bedrägeri och finansiering av terrorism följs upp.

Akademiker säger att forskningen ifrågasätter slutsatserna och resultaten av Financial Action Task Forces granskning av Storbritanniens nivå av efterlevnad av dess rekommendationer för datadelning.

Huvudförfattaren professor Nicholas Ryder, baserad vid Cardiff Universitys School of Law and Politics, sa:"Bedrägeri är den val av finansieringsmekanism för terrorismfinansiärer; det är bekvämt, lågmält och undviker ofta upptäckt. Våra resultat visar att Storbritannien inte följer reglerna. med internationella standarder för rapportering och delning av viktig information.

"Bedrägeristrategi och lagar om bekämpning av terrorism fungerar för närvarande isolerat, där de inte hänvisar till varandra. Storbritanniens bedrägeristrategi och lagar om bekämpning av terrorism måste därför snarare anpassas till varandra."

Viktiga resultat från tidningen visar:

• 1995 kopplade HMRC ihop flera misstänkta bedrägerier med Shahzad Tanweer, en av terroristerna från juli 2005, men denna information avslöjades inte till Financial Intelligence Unit eller UK Security and Intelligence Service. Gruppen kopplad till Tanweer fick cirka 8 miljarder pund på moms- och förmånsbedrägerier, varav den skickade "1 % av sina vinster, eller 80 miljoner pund till al-Qaida."
• För att begå terrorattacken i Manchester Arena 2017 använde Salman Abedi studielån och sitt underhållsbidrag. Forskare noterar att penningtvättsföreskrifterna inte gäller lärosäten, endast den reglerade sektorn, och lärosätena har en begränsad rättslig skyldighet att rapportera eventuella misstankar om bedrägeri eller finansiering av terrorism till Brottsmyndigheten.
• En av terroristerna som var inblandade i attackerna på London Bridge i juni 2017, Khuram Butt, utreddes och greps misstänkt för att felaktigt ha rapporterat bedräglig verksamhet (£3 300) på tre bankkonton i oktober 2016. Men ett beslut fattades att inte åtala honom för dessa initiala brott.

Forskare har lämnat ett antal rekommendationer för reformer, som inkluderar ändring av Fraud Act 2006 för att införa en skyldighet att rapportera bedrägerier för den reglerade sektorn, med samma modell som penningtvätt och finansiering av terrorism.

De säger att lärosäten också bör bli en del av den reglerade sektorn i syfte att bekämpa penningtvätt och bedrägerilagstiftning mot terrorism. Detta, säger de, skulle uttryckligen ge lärosäten en skyldighet att skicka in SARS, tillhandahålla värdefull finansiell underrättelse för att initiera eller stödja utredningar om finansiering av terrorism.

Tidningen ger också en rad rekommendationer för att reformera Commissioners for Revenue and Customs Act 2005, som inkluderar att "kräva" att HMRC avslöjar snarare än att "tillåta" avslöjande där HMRC-anställda misstänker att de har information som avslöjar penningtvätt eller terrorism .

Professor Ryder tillade, "Det finns ett antal svagheter i Storbritanniens strategi mot bedrägerier som måste åtgärdas.

"Lagen kring bedrägeri måste bringas i linje med andra allvarligare brott, så att brottsutredare ges hela bilden och kan agera utifrån den informationen så snart som möjligt. Vi hoppas att Storbritanniens regering kommer att agera enligt våra rekommendationer."

Mer information: Att byta eller inte byta – det är frågan. En kritisk analys av användningen av finansiell intelligens och utbyte av information i Storbritannien. uwe-repository.worktribe.com/output/10838862

Tillhandahålls av Cardiff University